投資(お金)の勉強93 【投資信託とETF、投資初心者にはどちらがおすすめ?】
ジョー 質問していいかにゃ?
どうぞ(^^)
投資信託とETFって、とても似てるにゃ
たしかに
その通りだね(^^)
初心者には、どっちがお勧めにゃ?
それはズバリ
投資信託の方が初心者向け!
なるほどにゃ
それじゃあ今日は
投資信託とETFについて
勉強しようか✨
今夜も勉強するにゃ🎶
投資信託の方が初心者向け
ETFは「上場投資信託」という名前が
ついているけど「個別株」
に近い性質なんだ(^^)
だからETFよりも
投資信託の方が
初心者向けということになるよ
個別株投資は難しいにゃ💦
投資信託の主な特徴
◆株や債券などを集めた
パッケージ商品
◆投資対象は
プロが選別する
◆株や債券などを集めた
ミックスフライ定食
みたいなイメージ
◆しっかり分散が効いているため
個別株・債券に投資
するより低リスク
◆少額から投資できる
投資信託は
1万円程度から買えるけど
任天堂株だと
300万円以上する
投資信託は素晴らしいにゃ✨
無料でこれらの
メリットを受けられる
わけではないけどね(>_<)
お金がかかるにゃ?
信託報酬など
各種手数料がかかるよ!
【投資信託とは?】
ETFの主な特徴
ETFとは
「上場」投資信託のこと
ETFとは
Exchange Traded Fund の略で
証券取引所で(Exchange)
取引される(Traded)
投資信託(Fund)
という意味(^_-)
◆投資信託だけど
上場している
◆市場で自由に売買できる
通常の投資信託の特徴に加えて次のような特徴がある
◆低コスト
ETFは銀行や証券会社の窓口を
通さずに市場で直接売買するため
販売会社への分け前が不要
※最近は投資信託もETFも
コスト差は縮まっている
◆ETFは、タコ足配当がない
※タコ足配当とは
企業が原資となる十分な利益が
ないにもかかわらず
過分な配当金を出すことを指す
◆投資信託はタコ足配当が可能
(毎月分配型など)
つまり、どんな計算されているか
分かりにくい側面がある
◆ETFはタコ足配当不可
もらった配当は純粋な分配金
そういう法律の決まり
◆ETFの方が
透明性が高い
◆ETFじゃないと
買えないファンドもある
・HDV
・SPYD
・その他、無数にある
【それぞれの特徴】
出典:https://www.blackrock.com/jp/individual/ja/strategies/about-etfs
出典:https://www.blackrock.com/jp/individual/ja/strategies/about-etfs
ETFと投資信託について理解したにゃ✨
それはよかった(*^^*)
余談
◆アメリカで
最初のETFが生まれたのは1993年
まだ30年弱の歴史しかない
◆株はと言えば
世界初の株式は
1553年に
発行されている
その後……
1817年に
ニューヨーク証券取引所が開設
その後、株の取引きが盛んになった
◆投資信託は日本だけでも
70年弱の歴史がある
◆ETFは株や投資信託に比べると
歴史が浅く聞き慣れないかもしれないが
すでに400兆円ぐらいの
ETFが運用されている
☞そして今も増え続けている
【ETF運用会社のシェア】
1位
ブラックロック
2位
バンガード
3位
ステート・ストリート
最強メンバーにゃ
投資信託とETFの違い
じゃあETFの方が優れているの?
☞必ずしもそうとはいえない
ETFは上場「投資信託」だが
株に近い性質がある
【それぞれの特徴】
◆上記の通り、ETFは
株と似たような性質がある
◆価格が
リアルタイムで変動する
◆指値で購入・売却できる
◆基本的に自動定額積立
(毎月○万円ずつ買う)できない
※SBI証券では可能
◆配当金は受領したら
自分で再投資する
ETFは、ちょっと扱いが難しい
長期投資を成功させるためには
次の2つが重要
◆愚直に積み立てを続ける
◆配当金を再投資する
(複利の力を活かす)
ETFの難しさ
◆市場でリアルタイムで
売買できるため
感情に流されやすい
例えばこういうことが起きる①
◆値上がりしすぎて割高に感じた為
毎月の積立額を減らした
◆毎月買い続けようと思ったのに
暴落をみたら怖くなって
買えなくなった
◆ずっと積み立てていこう
と思ったのに
暴落のショックで売ってしまった
◆配当金を手動で再投資する
必要があるので続けにくい
例えばこういうことが起きる①
◆再投資するつもりだったのに
買い付けが面倒で
やめてしまった
◆再投資するつもりだったのに
欲しい物ができて
ついそれを買ってしまった
最大の敵は自分の感情にゃ💦
その点投資信託は
定額積立も
配当再投資も
最初に設定すれば
あとは自動でやってくれるよ(^_-)
まとめ
◆投資初心者には
投資信託をおすすめする
※ただし、ぼったくり投資信託が
非常に多いので要注意!!
【こういう人はETFに向いている】
◆臨機応変な運用で
リターンを得る自信がある
◆配当金をもらって
収入の川が増えている
実感を出したい
◆資産額が大きくて
コスト差がバカにならない
◆1回の買付額が大きくて
「手数料負け」する心配がない
◆年収が高くて「外国税額控除」
の手続きも簡単にできる
ETF、ちょっとハードルが高い気がするにゃ💦
投資する金額が
つみたてNISAの枠内
(年間40万円)くらいであれば
投資信託でOKだよ(*^^*)
あとは、個人の好みにゃ🎶
その通り✨
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