投資(お金)の勉強108 【投資は目的に応じた手法を取ろう】
ジョー 質問にゃ
どうぞ(^^)
米国インデックス投資をやってるけど、マイナスを抱えた場合、どのように対処すればいいにゃ?
それは、自分の投資方針によって
対処法が変わってくるよ(^^)
詳しく教えて欲しいにゃ
つまり、自分の投資ルールに合わせて
- 「持ち続けるか」
- 「損切りするか」
- 「買い増すか」
を決めるということだよ(^^)
なるほどにゃ
そもそも、投資の目的は?
※例えば
・老後資金の準備
・アーリーリタイアのために
配当金をもらって
キャッシュフローを拡大する
・若い間に
自分年金を作っておきたい
・学費分を
インフレに負けないよう投資したい
目的によって手法は変わるし、投資対象も変わるにゃ
・株が多めなのか
・債券なのか
・集中投資なのか
・分散投資なのか
時間軸も変わるにゃ
・長期なのか短期なのか
・おおよその出口の年齢(60歳とか)
目的と投資手法が合っていない人が多い
◆野球をしに行くのに
ラケットを持っていたらおかしい
◆山に行くのに
浮き輪を持っていたらおかしい
※例えば
◆キャッシュフローが欲しいのに
配当金の出ない
株価の値上がりにかけた
逆張り投資は違う
◆資産を短期的に増やしたいのに
インデックス投資は微妙だし
◆超長期の配当金投資のつもりが
株価に一喜一憂してるのはおかしい
◆米国の右肩上がりを信じているのに
値下がりして
落ち込んでいるのもおかしい
たしかに、それもそうにゃ💦
↓↓目的別の手法↓↓
①バランス良くトータルリターンを期待したい人向けの手法
◆手法
時価加重インデックス(S&P500とか)
◆目的
リスクもとりつつ
バランス良くリターンも期待したい
◆考え方
長期的な米国の右肩上がりを信じる
S&P500に連動する指数を買う
(米国ごと買う)
➡VTIやSlim米国など
株価の上下は読めないから
こつこつドルコスト平均で買う
(高値づかみを避けるための買い方)
(短期的な下落はバーゲンセール)
◆上記のようなルールの場合
短期的なマイナスは関係ない
◆出口戦略としては
余剰資金を運用しているので
長期的に見て必要なタイミングで
こつこつ売っていけば良い
②トータルリターンの大半を配当金で利益確定したい人向けの手法
◆手法
高配当インデックス
※リターンは時価加重に
劣後する傾向にある
◆目的
・キャッシュフローの最大化
入った配当金は使う
場合によっては配当再投資もする
・日々の生活を豊かにする
・年金の足しにしたい
資産の拡大は最優先ではない
米国高配当株投資
HDV、VYM等のよく分散された
高配当インデックスファンドを買う
◆考え方
買い方の基本戦略は
積立投資(ドルコスト)
◆長期的な米国の
右肩上がりを信じる
※配当利回り目的なので
利回りが下がった時は
積極的に買わない
※多少、タイミング投資を入れる
➡配当を受け取ることが目的なので
基本は持ち続ける
➡短期的な下落は
むしろバーゲンセール
上記のようなルールで投資する場合
短期的な値下がりはむしろ嬉しいはず
日本高配当株投資
個別銘柄で
50銘柄程度に分散する
◆本来は日本も高配当インデックス
で済ませたいんだけど
良い高配当ファンドがない
◆そのため、個別株で自前の
高配当株ポートフォリオを
組む必要がある
【考え方】
1セクターからの配当金は
MAX20%まで
(タバコとか銀行とかに偏らせない)
元本はポートフォリオ全体で
長期的に見て
維持できていたらそれで良い
➡含み損や、含み益は関係ない
➡配当金目的の投資だから
(売らないから関係ない)
➡配当金をもらい続けること
それだけが大事
※但し、減配したときは
配当金で銘柄を追加する
➡50銘柄のうち1銘柄が
年に1個無配転落してゴミになっても
配当金だけで1-2銘柄追加できる
③短期間で資産を増やしたい人向けの手法
◆手法
個別株が向いている
◆目的
資産の最大化
◆考え方※例
選び抜いた
5銘柄に集中して投資する
➡ナンピン買いはせずに一括投資
➡とにかく短期で売買して
株価が15%利益を獲れたら利確する
株価が10%下がったら損切りする
みたいなイメージ
◆一部の天才なら
大金持ちになれたりはする
可能性のある投資手法
まとめると、どういうことにゃ??
つまり、資産運用においては
『目的と手段を一致させることが重要』
ということだよ(*^^*)
まとめ
投資の目的とスタンスによって
マイナスを抱えた時の
対応は変わってくる
➡買う前から
投資ルールをきちんと決めておくこと
なんの目的で投資するのか?
・資産を最大化させたい
・キャッシュフローを増やしたい
・リスクはある程度とりつつ
手間をかけずに
資産をのんびり増やしたい
・まずは投資を経験してみたい
資金用途はなに?
・老後資金
・自分年金
・お財布をひとつ増やす
その他、、、
そのために最適な手法は?
・時価加重インデックス
・高配当インデックス
・個別株
・不動産
・貯金
・保険
その他、、、
こんな投資はNG
◆長期的な右肩上がりにかけた
米国株インデックス投資で
短期的に株価2倍3倍を狙う
◆短期的に暴落して
パニック売りをする
◆キャッシュフロー目的の
高配当株投資で
個別銘柄1つに集中投資する
◆株価が下がってる
高配当銘柄の
リバウンドを狙う
◆含み損が出たから
売ってしまう
◆キャッシュフローが目的なのに
なぜか成長株を買ってる
◆短期トレードで
損切りラインになったのに
自分のルールを守らず
ナンピン買いをする
◆利確ラインになったのに
長期投資に切り替え
◆短期トレードの場合
価格の推移しかみないはずなのに
株価が予想に反して落ちた時に
企業の業績や明るい未来の
ウンチクについて語りだす
◆資産を増やしたいのに
保険で増やそうとする
◆定年間際なのに
老後の年金を増やすため
短期トレードで増やそうとする
(リスク資産に全力投資)
本まとめ
目的に応じた
投資手法をとることが大切(*^^*)
なるほどにゃ✍
💛資産運用をお任せしたい人向け💛
💙自分で資産運用したい人向け💙
💓不労所得が欲しい人向け💓