投資（お金）の勉強94 【優良な投資信託の選び方】
猫さーん
今日は
優良な投資信託の選び方
について勉強するよ(^^)
はいにゃ
今日も宜しく頼むにゃ🎶
はーい(^^)
優良な投資信託の見分け方
①毎月分配型の投資信託を避ける
②高コストファンドを避ける
③アクティブファンドのほとんどは
インデックスファンドに
負けることを知る
④相場・基準を知る（適正利回り）
⑤どこに、何に
投資しているかを見る
⑥自分が分からない物には
絶対に投資をしない
最低これだけ出来たら、投資信託初心者は卒業にゃ
地雷ファンドを避けよう
※例※
◆ニッセイグローバル高配当株式プラス
（毎月決算型）
◆明治安田J-REIT戦略ファンド
（毎月分配型）
◆ブラジル株式ツインαファンド
（毎月分配型）ツインα・コース
上記３ファンドがダメな理由
◆毎月分配型
◆高コスト
◆アクティブファンド
◆投資先がよく分からない
手数料がぼったくり
出典：資産運用の入門ブログ - ２０２０ -
◆ブラジル株式ツインαファンド
ファンドの管理費用（含む信託報酬）
1.8％
◆ニッセイグローバル高配当株式プラス
ファンドの管理費用（含む信託報酬）
1.7％
管理費用が高すぎるにゃ💦
分配金が大体タコ足配当
※例※
◆みんなから100万円
お金を集めて会社を運営した
◆今年10万円利益が上がったので
出資者全員で分け合いましょう
☞正常な配当
◆今年利益が上がらなかったので
集めた100万円から10万配ります
☞タコ足配当
◆タコが自分の足を食べる
ようなもので全く意味がない
仕組みが複雑
出典：資産運用の入門ブログ - ２０２０ -
◆何に投資してるか
どんな投資先か
分かりづらい
◆投資比率を見ても
よく分からない
◆内容が不明瞭な商品は
絶対に買わない！
高コストファンドを避ける
投資信託にかかる手数料とは？
◆購入時手数料
◆信託報酬（管理費用）
◆隠れコストがある
前提として……
◆アクティブファンドは
高コストになりがち
☞人が裁量で運用する手間分
◆インデックスファンドは
低コストが多い
☞指数に連動させるだけだから
信託報酬の例
◆ニッセイ日経225
インデックスファンド
管理費用（含む信託報酬）
0.27％
◆ニッセイ日経225
アクティブファンド
（資産成長型）
管理費用（含む信託報酬）
1.58％
なぜこれだけ差がでるのか？
答えは運用方針の違い
インデックスファンド
国内の株式を投資対象とし
日経平均株価の動きに
連動する成果を目標に
運用を行う
アクティブファンド
日本企業の株式を投資対象とし
中長期的な観点から
配当込みの日経平均株価
の値動きを示す日経平均
トータルリターン･インデックス
を上回る投資成果の獲得をめざし
運用を行う
徹底した調査･分析を通じて
優れた経営効率と利益成長力を有し
株価の上昇が期待される銘柄に投資する
☝要は
調査したり、分析したり
ファンドの運用コストが大きい
☝売ったり買ったりを繰り返すから
売買手数料も高くなる
アクティブファンドとインデックスファンドの違いを教えてにゃ
はーい(*^^*)
アクティブファンドとは？
◆プロが裁量で運用する
トヨタの株が安いから
買おうかな
ホンダの株を
そろそろ売ろうかな
◆インデックス投資を上回る
成績を目指すファンドのこと
インデックスファンドとは？
◆指数に連動するファンドのこと
◆日本の代表的な株価指数は
日経225（日経平均株価）や
TOPIX（東証株価指数)
◆インデックス（指数）投資
と呼ばれる手法
アクティブファンドのほとんどは、インデックスファンドに負ける
◆プロにお金を払う
だから手数料も高い
そして成績はその分優秀
それなら何も
問題はないのだけれど……
◆投資の世界は
腕の悪いプロが多い
◆味がマズくて値段が高い
変な料理店みたいなイメージ
☞要は、ぼったくり
◆優秀なアクティブファンド
があるのも確かだが……
◆それでも、ほとんどの
アクティブファンドが
長期で見た場合
インデックスファンドに負ける
負ける大きな理由は
◆自分たち自身の
手数料やコスト
◆人が動くから
コストが高くなる
◆複雑になるほど
コストが高くなる
相場・基準を知る
利回りの相場
◆世界最高の投資家
ウォーレン・バフェット
の平均利回りは？
☞だいたい21％
◆アメリカ全体（S＆P500）
の平均利回りは？
☞だいたい6～7％
◆市場平均の利回り相場は？
☞だいたい4～7％程度
（株式投資の場合）
※ケースバイケースだけど
手数料の相場
◆買付手数料はなしが基本
◆信託報酬（毎年の管理料）
ざっくり
- アクティブファンド
☞1％前後まで
- インデックスファンド
☞0.2％前後まで
- ETF
☞0.1％前後
信託報酬は
年々下がる傾向にある
どこに、何に、投資しているのかを見る
◆優秀なファンドなら
どこに投資しているか
分かりやすく書いてある(^^)
※参考例※
バンガード・米国バリューETF
ティッカー：VTV
◆アメリカの大・中型株の内
バリュー株に広く分散投資するETF
まとめ（優良投資信託の見分け方）
①毎月分配型の投資信託を避ける
②高コストファンドを避ける
③アクティブファンドのほとんどは
インデックスファンドに負ける
という事実を知る
④相場・基準を知る（適正利回り）
⑤どこに、何に、投資しているかを見る
⑥自分が分からない物に投資をしない
最低これだけ出来たら、ぼったくられる心配は無いにゃ✨
投資信託初心者は卒業だね(*^^*)
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