投資(お金)の勉強62 【初心者にお勧めの投資信託】
今日は初心者にお勧めの
投資信託を
具体的に紹介していくよ(^^)
楽しみにゃ🎶
S&P500(アメリカ)に連動した投資信託の期待利回りは?
過去の実績を見ると
20年間ずっと保有した場合
最低でも年利7.7%~
すごい成績にゃ
さすがアメリカだよね(^_-)
日経平均(日本)に投資した場合の期待利回りは?
過去5年 :13.5% アベノミクスの影響
過去10年:1.6%
過去20年:0.8%
※年利
日本に長期投資しても報われないにゃ💦
普通に考えて
魅力が無いよね(>_<)
S&P500(アメリカ)に投資した場合の期待利回りは?
過去5年 :11.5%
過去10年:7%
過去20年:8%
過去50年:9.7%
※年利
アメリカはすごいパワーにゃ
日本との差がすごい!!
アメリカ株に投資している人の割合は?
投資している日本人の中で
アメリカ株に投資している割合は
5%程度と言われてるよ(>_<)
日本人は日本株が好きにゃ
毎月33,000円ずつ20年間積み立てた場合
S&P500に投資した場合のシミレーション
期間:20年間
金額:33,000円/毎月
年利:6%(過去実績より低く設定)
結果:1,524万円
※積立額は792万円
すごい金額にゃ
猫 これ買うにゃー
猫さん
落ち着いて(T_T)
S&P500はどこで買えるのか?
S&P500は直接買えないよ
っえ、なぜにゃ?
S&P500はただの指数だから(^^)
どういう事にゃ?
スーパーで例えると・・・
S&P500とは
今日の野菜の平均価格みたいなもの
つまり・・・
指数を算出してる会社があるだけ
→S&Pダウ・ジョーンズ・インデックス
なるほどにゃ
だからね
指数に連動した商品が売られているよ(^_-)
→投資信託のこと
指数に連動した投資信託はどこで買える?
- 楽天証券
- 住信SBI
どちらかでOK(^^)
ちなみにわたしは楽天証券!
ポイントざっくり貯まるから🎶
開設時の注意点
①口座種別は特定口座源泉有り
で開設する
これをやっておくと
・確定申告しなくて良い
・税金の計算を証券会社が勝手にやってくれる
メモメモ~
②つみたてNISA口座も開設しておく
・税制優遇制度のこと
・毎年40万円まで投資することが可能
・最長20年間
投資から得た利益が非課税になる
勉強になるにゃ
どの商品を買えば良い?
S&P500に連動してる投資信託は
種類がいくつかあるよ(^_-)
オススメはどれにゃ?
お勧めは、この2つ
・楽天VTI
(楽天・全米株式インデックス・ファンド)
出典:https://www.lay-up.net/archives/blog-entry-7115-20171029104503.html
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
どちらかを買えばOK(^^)
※内容はほぼ一緒
※どちらを買っても結果はあまり変わらない
上記の投資信託は、他の商品と何が違う?
信託報酬(年間の維持手数料)が安い
・楽天VTI
(楽天・全米株式インデックス・ファンド)
→0.16%
・eMAXIS Slim 米国株式
(S&P500)
→0.09%
ぼったくり商品たちは・・・
購入時に3%
信託報酬で2%
などなど(T_T)
ぼったくり投資信託に要注意にゃ!
S&P500はまともな投資先
組入上位銘柄
(楽天VTIの場合)
- マイクロソフト
- アップル
- アルファベット(Google)
- アマゾン
- フェイスブック
アメリカの超一流企業が勢ぞろいにゃ
まさに最強だよね(^_-)
分かりやすい商品内容
上記のような
アメリカを代表する企業の
株の詰め合わせパック
分かりやすいにゃ
その他のお勧めは?
アメリカに集中投資するのは
何となく怖いな・・・
というひとは
世界中に分散投資すればOK(^^)
世界中に分散投資できる投資信託
楽天VT
(楽天・全世界株式インデックス・ファンド)
出典:https://www.lay-up.net/archives/blog-entry-7062-20171008153537.html
eMAXIS Slim 全世界株式
(オール・カントリー)
このどちらかを買えばOK(^^)
どっちが儲かるにゃ?
現在はアメリカ集中の方が
利回りは良いけど
この先、世界経済がどうなるかは
誰にも分からない(>_<)
猫はアメリカ集中が良いと思うにゃ
アメリカ集中にするか
全世界分散にするか
最後は自分の好みでOKだよ(^^)
どちらでも長期保有すれば
インデックス投資において
最適解になると思うよ🎶
まずは証券口座を準備するにゃー
そこ 大事だね(^^♪
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